سنقل فيو… منصة ريادية للمصرفية المفتوحة والتحول الرقمي في المملكة العربية السعودية

تُعد منصة SingleView واحدة من أبرز نماذج التحول الرقمي في القطاع المالي داخل المملكة العربية السعودية، حيث تقدم حلولًا مبتكرة قائمة على تقنيات المصرفية المفتوحة، مما يُمكّن الشركات والمؤسسات من تحقيق كفاءة تشغيلية أعلى، وتحسين تجربة العملاء، والالتزام بأعلى معايير الأمان.

ما هي المصرفية المفتوحة؟

تُعد المصرفية المفتوحة من أبرز الابتكارات في القطاع المالي حيث تتيح للمؤسسات المالية مشاركة بيانات العملاء المصرفية بشكل آمن مع مقدمي الخدمات المصرحين.
تساهم هذه التقنية في تعزيز التعاون بين والشركات المالية (Fintech)، مما يدعم تطوير خدمات ومنتجات تلبي احتياجات العملاء بدقة.
كما تعزز المصرفية المفتوحة الشفافية، وتشجع المنافسة، وتتيح للمستهلكين الاستفادة من خدمات مالية مبتكرة تناسب متطلباتهم.

كيف تعمل المصرفية المفتوحة في SingleView؟

تعتمد المصرفية المفتوحة على واجهات برمجة تطبيقات (APIs) آمنة، تخضع للوائح البنك المركزي السعودي، لتسهيل مشاركة البيانات بين البنوك وشركات التقنية المالية المصرحين مثل SingleView بشكل منظم وآمن.

فوائد المصرفية المفتوحة مع SingleView

1. للمؤسسات المالية:

• تحقيق دخل جديد من شراكات مشاركة البيانات.

• تعزيز ولاء العملاء عبر خدمات سلسة ومضافة.

• توافق مع اللوائح وتحسين الكفاءة التشغيلية.

2. لشركات التكنولوجيا المالية:

• وصول لحظي لبيانات مالية لتطوير أدوات ذكية ومخصصة.

• ميزة تنافسية عبر نماذج APIs مقارنة بالأنظمة التقليدية.

• خفض التكاليف باستخدام بنية APIs الموحدة.

ما الذي يميز SingleView؟

لا تكتفي سنقل فيو بتوفيرالتكامل عبر واجهات Open Banking APIs، بل تهدف إلى تبسيط استخدام البيانات المالية من خلال خدمات جاهزة ومخصصة.
نبحث دائمًا عن حالات الاستخدام القائمة على البيانات لاكتشاف القيمة الخفية داخلها.
نحن متخصصون في تحويل كل API إلى خدمة ذات قيمة مضافة للمستخدم النهائي، مما يعزز تجربة المصرفية المفتوحة ويقدم حلولًا مالية متطورة.

خدمات SingleView: التحقق من الآيبان لمدفوعات أكثر سلاسة

توفر SingleView خدمة التحقق من الايبان ما يقلل من الأخطاء والاحتيال في العمليات المالية، ويحسّن وقت المعالجة ويعزّز رضى العملاء.

أبرز المميزات:

• الدقة في iban check : تحقق دقيق لأرقام الحسابات المصرفية لتقليل المدفوعات الفاشلة.

• تقليل الاحتيال: منع الاحتيال والخسائر المالية.

• أتمتة المدفوعات: توفير الوقت وتقليل الأخطاء اليدوية.

• التكامل السلس والآمن: مع أنظمة ERP الحالية.

• تحسين تجربة المستخدم: عمليات سلسة تنال إعجاب ورضى العملاء.

ما هي التحديات التي تواجه سنقل فيو وحلها؟!

1. التحديات:

• تنوع الحسابات البنكية وصعوبة توحيد إدارتها عبر منصات مختلفة.

• اختلاف واجهات المستخدم والإجراءات التشغيلية بين البنوك.

• الاعتماد على عمليات يدوية في إدارة النقد والمطابقة المحاسبية.

• ارتفاع التكاليف الناتجة عن اتفاقيات فردية مع كل بنك.

• غياب رؤية مالية موحدة للحسابات والمصروفات

2. الحلول:

• ربط جميع البنوك واستعراضها في منصة واحدة: من خلال اتصال آمن وموحد، يُمكنك من الوصول إلى العمليات الأساسية لكل بنك.

• واجهة واحدة: واجهة مستخدم موحدة تتيح لك الوصول إلى جميع العمليات المالية عبر مختلف البنوك.

• أتمتة إدارة النقد: توحيد أرصدة النقد تلقائيًا عبر جميع الحسابات المصرفية، مع توفير الوصول إلى البيانات في الوقت الفعلي للتمكن من إجراء التعديلات والمدفوعات بكفاءة.

• أتمتة المطابقة: تطبيق نظام آلي لتجميع المعاملات المالية والمطابقة بينها في جميع الحسابات المصرفية.

• تبسيط عملية المحاسبة: تنفيذ عملية محاسبة مبسطة تسهل سير العمل والموافقات لجميع البنوك.

• تقليل التكاليف: قم بإلغاء الحاجة إلى اتفاقيات ثنائية فردية مع البنوك، حيث تتيح نقطة الوصول الموحدة تقليل تعقيد إدارة العديد من الاتصالات والاتفاقيات التجارية.

في الختام تُمثل منصة سنقل فيو نموذجًا متكاملًا للمصرفية المفتوحة المدعومة بالتكنولوجيا المتقدمة ما يجعلها شريكًا مثاليًا للمؤسسات المالية من خلال التكامل السلس، والبيانات الفورية، والأمان العالي، تُساعد SingleView في دفع عجلة الابتكار المالي في المملكة العربية السعودية، وتُمهّد الطريق لمستقبل رقمي أكثر شفافية وفعالية.

الأسئلة الشائعة

ما هي التدابير الأمنية المتّبعة في المصرفية المفتوحة؟

تعتمد المصرفية المفتوحة في المملكة العربية السعودية على مجموعة من التدابير الأمنية الصارمة لضمان حماية البيانات المالية وسرية العمليات، وتشمل ما يلي:

• الامتثال التنظيمي: يُشترط على جميع مزودي خدمات المصرفية المفتوحة الالتزام الكامل بلوائح البنك المركزي السعودي (SAMA)، لضمان تطبيق أعلى معايير الأمان والخصوصية.

• المصادقة القوية (SCA): تُستخدم آليات تحقق متعددة العوامل (MFA) لضمان أن الوصول إلى الحسابات والمعاملات يتم فقط من قِبل المستخدمين المصرّح لهم.

• تشفير البيانات: تُطبّق بروتوكولات تشفير متقدمة لحماية البيانات أثناء انتقالها بين الأطراف، بما يضمن سلامة المعلومات وسريتها.

• إدارة الوصول والموافقة: يتمتع المستخدم بالتحكم الكامل في مشاركة بياناته، بما يشمل تحديد الجهات المخوّلة بالوصول إلى المعلومات والفترة الزمنية لذلك.

• إطار الشهادات الأمنية: لا يُسمح إلا لمزودي الخدمات المعتمدين والمرخّصين من SAMA بالعمل ضمن نطاق المصرفية المفتوحة، ما يعزز الثقة ويضمن الالتزام بمعايير الأمان الوطنية.

ما هي أنواع التطبيقات التي يمكن تطويرها باستخدام المصرفية المفتوحة؟

تُتيح المصرفية المفتوحة فرصًا واسعة لتطوير تطبيقات مالية مبتكرة، ومن أبرز أنواعها:

• تطبيقات إدارة التمويل الشخصي (PFM): تساعد المستخدمين في تتبع النفقات، وضع الميزانيات، وتحديد الأهداف المالية بطريقة ذكية ومنظمة.

• خدمات التمويل والائتمان: توفر منصات تتيح التقديم على القروض مسبقة الموافقة، أو الحصول على تقييمات ائتمانية دقيقة اعتمادًا على البيانات المصرفية الفعلية للمستخدم.

• خدمات الدفع والتحويل: تمكّن من تنفيذ عمليات الدفع وتحويل الأموال بين الأفراد أو الجهات المختلفة بشكل فوري وآمن.

• تطبيقات إدارة الثروات: تعتمد على مستشارين آليين (روبوتات استشارية) لتقديم توصيات استثمارية شخصية مبنية على تحليل البيانات المالية للمستخدم.